金融・経営・事務資格比較・選び方金融・年金系7資格
金融・年金系7資格
の違いFP・証券外務員・貸金主任者・DCプランナー・年金アドバイザー
金融系資格は、お金の基礎、金融商品販売、貸金業法務、年金・退職給付で役割が分かれます。最初の1つは、使いたい業務領域から選ぶと整理しやすくなります。
業務領域で選ぶ
役割と試験制度を比較
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| 比較項目 | FP3級 | FP2級 | FP1級 | 証券外務員 | 貸金主任者 | DCプランナー | 年金アドバイザー |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 主な分野 | 生活設計・お金の基礎 | 金融・保険・不動産実務 | 上級FP・専門実務 | 証券・金融商品販売 | 貸金業・金融法務 | 年金・退職給付・DC | 公的年金・相談基礎 |
| 主な役割 | 家計、保険、年金、税金、金融、不動産、相続の基礎 | FP6分野を実務に近い水準で確認 | FP6分野の高度論点と応用・事例判断 | 金融商品取引法、協会規則、証券市場、金融商品 | 貸金業法、契約、広告、取立て、返済能力調査、総量規制 | 企業年金、確定拠出年金、投資教育、老後資産形成 | 公的年金、年金給付、請求手続、金融機関での年金相談基礎 |
| 受験資格 | FP業務に従事している人、または従事しようとしている人 | 3級合格、実務経験、AFP認定研修修了など | 実務経験や2級合格後の実務経験など、実施団体の要件を確認 | 一般受験可能。プロメトリック経由で申込 | 制限なし | 受験資格なし | 公開試験またはCBT方式で受験 |
| 試験方式 | CBT方式。休止期間を除き、会場と日時を選択可能 | CBT方式。休止期間を除き、会場と日時を選択可能 | 基礎編は四答択一式50問、応用編は記述式の事例形式5題 | CBT方式。一般受験者はプロメトリックで申込 | 筆記試験。マークシート方式 | CBT方式。通年実施 | 全国一斉公開試験とCBT方式 |
| 最新公表合格率 | 学科86.60% / 実技84.88%2025年10月〜2026年2月 CBT結果（日本FP協会） | 学科47.18% / 実技56.47%2025年10月〜2026年2月 CBT結果（日本FP協会） | 12.51%2026年1月25日 1級学科 | 一種73.1% / 二種68.1%2025年度一般受験者実績 | 32.5%令和7年度第20回試験結果 | 公式情報を確認 | 公式情報を確認 |
| 合格後 | 学科と実技の両方に合格が必要です | 受検資格と実技科目を確認してください | 学科と実技は別に確認してください | 業務には外務員登録が必要です | 主任者登録と主任者証が必要です | 法令基準日と受験予約を確認してください | 公開試験とCBTの日程を分けて確認してください |
FPは生活設計を横断する資格、証券外務員は金融商品販売、貸金主任者は貸金業法務、DCプランナーと年金アドバイザーは年金・退職給付寄りの資格です。
基礎から業務別へ広げる
お金の基礎
FP3級からFP2級へ
家計、保険、年金、税金、不動産、相続を広く見るならFPが入口です。実務寄りに使うならFP2級、上位を狙うならFP1級へ進みます。
金融商品・貸金業
証券外務員と貸金主任者を分けて選ぶ
証券・投資信託など金融商品販売は証券外務員、貸金業法や総量規制など貸金業務の法令実務は貸金主任者が中心です。
年金・退職給付
DCプランナーと年金アドバイザー
確定拠出年金や企業年金はDCプランナー、公的年金や請求手続、金融機関での年金相談基礎は年金アドバイザーが候補になります。
詳細情報と対応アプリ
情報の確認方針
試験制度と結果は、日本FP協会、金融財政事情研究会、日本証券業協会、日本貸金業協会、銀行業務検定協会などの公式情報を参照しています。